- 自分年金づくりサービス
老後資金準備までを中心にサポート
老後の生活資金、余裕資金を目標に合わせてアドバイスします。
老後資金は公的年金や退職金だけでは不安だから自分でも準備を始めたい。でも、投資は未経験で自分一人では不安だし、銀行や保険会社の営業マンはちょっと・・・、という人向けのサービスです。
金融機関や金融商品にとらわれず、お客さまの目標にあった運用方法、運用商品の選択、資産管理をお手伝いします。
商品選びの前に、公的年金や退職金などの受給想定額、老後に必要な生活費や余裕資金の計算を行います。
その上で、「自分で準備する必要のある金額はいくらか」「毎月(毎年)いくら老後のためにまわせるか」を基に運用利回りの計算、運用商品の選定(アセットアロケーション作成)を行います。
その後は運用状況の確認、商品の入れ替え(リバランス)など定期的な見直しと資産管理を行います。
・老後のお金を自分たちで準備したい
・投資は必要だと思うが知識がないから不安だ
・いったいいくらくらい老後のために準備したらいいの?
・仕事が忙しいので資産管理、資産運用をサポートして欲しい
・商品販売を目的とせずに中立的なアドバイスが欲しい
などという方にお勧めです。
月額顧問料:4,200円~