資産運用に関してファイナンシャルプランナーにご相談される50代、60代の方が増えています。

これまでは、多くの60歳前後の方は銀行などで商品の提案をされて、「ちょっとくらい買ってみようかな・・・」というのが多く見受けられました。
しかし、最近では、私たちのところにご相談に来る方が増えています。

ご相談にお越し頂い方になぜ、ご相談に来られたかをお伺いすると、

　　・銀行の人が強引に商品を勧めてきて困っているから
　　・銀行や証券会社の窓口は手数料が高いのを雑誌やテレビで知ったから
　　・「銀行だから」といって信用できないから
　　・担当からしょっちゅう電話がかかってきて迷惑になっているから

というお話を聞いています。
2008年のリーマンショック以来、資産運用に消極的だった銀行も販売を増やしている状況ですが、お客さまもインターネットや雑誌、新聞などで色々な情報を聞いて、知識を蓄え、いかに有利に運用をしようかと考えています。

その反面、大量の情報の中で


　　・どの情報が正しいのか？
　　・自分にはどの方法が合っているのか？
　　・自分だけで判断できるのか？

などの不安をもっていらっしゃる方もたくさんいます。
LBプランニングでは、お客さまの知識量や目的、ご不安な気持ちなどをトータルに考え、それぞれのお客さま毎にオーダーメイドの提案を行っています。

まずは、一度無料相談にお越しいただいて、どんなサービスを受けることができるのか、ご確認下さい。

また、ご相談に来られるのが不安な方は下の「なぜ初回は無料相談なのか？」をご覧いただいて、あんしんして事前無料相談にお越しください。

どんなサービスを受けることができるか？料金はいくらか？どんな雰囲気なのか？事前無料相談でご確認ください！

「相談をしてみたいけど、私に合わなかったらどうしよう」
「不安はあるけど、何を質問していいかもわからない」
「どんな相談にのってくれるのか確認したい」


という方は、まずは事前無料相談でサービスをご確認ください。

ＬＢプランニングがご提供するサービスとあなたが求めているサービスが一致していることを確認していただいた上で、サービスをお申込みいただければＯＫです。
お申込みまでの費用は一切いただきません。

無料相談に不安な方は下の「なぜ初回は無料相談なのか？」をご覧いただいて、あんしんして事前無料相談にお越しください。

ファイナンシャルプランナーによる家計・資産管理サービスはまだまだ一般的ではありません。

アメリカでは一般的に利用されているファイナンシャルプランナーによる家計管理や資産運用のサポートサービスはまだまだ日本ではなじみがあるものとは言えません。

また、ファイナンシャルプランナーによって運用方針や管理方法などもさまざまです。

お客さまのご希望に沿った運用方針とファイナンシャルプランナーが提供するサービスとが一致しなければ、お客さまに不利益となってしまいます。

ＬＢプランニングでは、資産管理サポートを実施する前に、お客さまのご要望をしっかりとヒアリングさせていただき、ご要望に沿ったサポートができるかを確認してからアドバイスを行っています。

また、資産管理、資産運用サポートはコンサルティングでもあるので、お客さまとファイナンシャルプランナーのフィーリング（相性）も大事になってきます。

　　「相性がよくなさそうだな」
　　「信頼感がないな」
　　「頼りないな」
　　「自分のことを理解してもらえてなさそうだな」
と思われた場合はご依頼をされない方がいいと思います。

大事な資産、老後の生活などをサポートする、いわばパートナーのような存在でありたいと思っていますので、専門的な知識以外にも

　　「納得感のある説明をしてくれる」
　　「信頼感がある」
　　「自分の事を理解してくれている」
　　「自分の考えに合っている」
　　「このアドバイスならやってみたいと思う」

というお気持ちの部分でも一致していることを確認して頂いたうえでサービスを受けていただきたいと思っております。

ご相談には内の用意も必要ありません。

まずは一度お気軽に事務所にお越しください。

商品販売を目的としないファイナンシャルプランナーがあなたと一緒に資産管理を行います。

資産運用はしたいけど、漠然とした不安はある。といったことはありませんか？

　・銀行は手数料の高いものばかり勧めてくる
　・頻繁に商品を持ってきて、鬱陶しい
　・本当に自分のリスクにあった商品を勧めてくれているか不安
　・保険、証券、不動産などトータルにアドバイスしてほしい

運用商品の上がった下がったも重要ですが、あなたにとって本当に重要なことは何でしょうか？

　・老後もあんしんして暮らせるだけでの準備がしたい
　・ある程度の上げ下げは仕方がないが、長期に見て殖やしたい
　・毎日の値動きを気にせず、長期的に運用をしていきたい

といったものではないでしょうか？

しかし、銀行や証券会社などは、商品を購入して頂き、手数料を得なければ収入になりません。
営業マンにはノルマがあり商品の良し悪しに関係なく販売を求められます。

反面、ネット証券などを使えば鬱陶しい営業電話はありませんが、商品選択から買い付け、管理まですべて自分で行う必要があります。

すべてを自分で行うのは不安・・・だけど銀行や証券会社の営業マンの言いなりになっていると損をさせられてしまいそう・・・

独立系のファイナンシャルプランナーは、そんなお客さまの立場に立って、お客さまのニーズにあった資産の配分（アセットアロケーション）や資産運用の考え方のレクチャー、資産の全体的な管理などをお客さまと一緒になってサポートしていきます。

LBプランニングではお客さまから報酬をいただくことで収入を得ています。このため、お客さまのニーズに合わない商品の販売や推奨などを行わなくても収入を得ることができるので、お客さまの立場に立ったアドバイスを行うことができます。

また、特定の金融機関の商品に限らずアドバイスを行わせていただいていますので、特定の商品に偏らないアドバイスを行っています。

ファイナンシャルプランナーによるアドバイスの必要性

現在はインターネットで検索をすればたくさんの情報を得ることができます。
しかし、多過ぎて判断することができない、自分の場合はどうなんだろうか？などといった疑問が出てきます。

これに対して、金融機関、例えば銀行や証券会社、保険ショップなどに行ってもあなたの問題を最適に解決するとは限りません。金融機関もビジネスですので、相談に行った先の金融機関で扱われる商品でだけの提案となってしまいますので、本当に最適なアドバイスが提供されているかはわかりません。

ファイナンシャルプランナーは、お客さまの目的を明確にし、その手段を計画し、提案を行い、計画の具体的な実行、アフターフォローまでをトータルでサポートします。

例えば、あなたが老後の生活費を今から準備したいのであれば、

• あなたが準備する必要がある生活費がいくらか
• 準備のために使える資金はいくらくらいか
• 使える資金で準備する金額を達成するためには利回りはいくら必要か
• その利回りを達成するためにどのような商品を使えばいいか
• 商品の購入をどのようにすればいいか
• 購入後の値動きに対してどのようにすればいいか
• 生活スタイルや状況が変わったときにどうすればいいか

などをすべてサポートをします。

つまり、ファイナンシャルプランナーは、あなたの夢や目的を達成するための家計や貯金、資産運用のアドバイザーであり、資産を管理する管理人です。

どんなサービスを受けることができるか？料金はいくらか？どんな雰囲気なのか？事前無料相談でご確認ください！

「相談をしてみたいけど、私に合わなかったらどうしよう」
「不安はあるけど、何を質問していいかもわからない」
「どんな相談にのってくれるのか確認したい」


という方は、まずは事前無料相談でサービスをご確認ください。

ＬＢプランニングがご提供するサービスとあなたが求めているサービスが一致していることを確認していただいた上で、サービスをお申込みいただければＯＫです。
お申込みまでの費用は一切いただきません。

あんしんして事前無料相談にお越しください。

ファイナンシャルプランナーがお客さまひとりひとりのオリジナルマネープランを作成、サポート致します。

「お金がなかなか貯まらない」
「老後の生活費を準備したいけどまったく投資はわからない」
「住宅ローンもある中で老後の準備はできるの？」

お金を貯めたい、老後の為に準備しておきたい、という気持ちはみなさん同じです。しかし、人によって投資経験のある人ない人、これからお子さまの教育資金や住宅ローンを返さないといけな人、退職金がある人、ない人、老後まで期間が長い人、短い人、とそれぞれに状況も目標額も違っています。

投資の勉強会や金融機関に相談に行くと「この投資方法で運用しましょう」「この商品がオススメですよ」と売り手の事情でサービスを提供してきます。もちろん、そのサービスにマッチした人だけに提案していればいいのですが、実際はどうでしょうか？
多くの方は「私にあっているのかしら？」と思っているのではないかと思います。

ＬＢプランニングは、金融機関に属さず、お客さまの夢や希望を一人一人お聞きしてその人の目標にあった金融商品や運用の仕方についてアドバイス、サポートを行っています。

資産運用だけでなく、家計の管理、節約、保険の見直し、住宅ローンの繰り上げ返済、教育資金準備など、さまざまな家計の中のお金に関してトータルでアドバイスを行っています。

短期の相場に一喜一憂しない、「夢の実現」のための資産運用をサポートします。

お客さまの「夢の実現」が資産運用の目的です。
相場観や短期のトレンド、流行の投資スタイルなど、マネーゲームではなく、お客さまの目標や目的に合わせたリスクとリターンを考えた運用方針やポートフォリオをお客さまと一緒に作り上げます。

極端な話、お客さまの夢が預貯金だけで達成するのであれば、元本保証のない運用商品をお客さまが持つ必要がありません。また、まとまった資金があったとしてもいきなり積極運用商品を何百万円も投資することもオススメしません。
あくまでお客さまが実現したい夢やあんしんできるだけの資金を準備するために必要なリターンを考え、それに見合ったリスクを取るようにします。

「投資をギャンブルにしない」のがＬＢプランニングの考えです。
大きなリスクを取らずに目標を達成するには、長期分散投資しかありません。長い期間をかけて、いろいろな市場、資産に分散して投資をする、そして投資タイミングも何回にも分けて投資することでリスクを軽減します。

長期分散投資は決して大きなリターンを得ることが目的ではありません。あくまでも目標に合わせたリターンをなるべくリスクを小さく達成するための運用方法です。

コツコツと投資をしながら、毎日の生活では運用の事は考えない。一度プランを設定すれば、３ヶ月毎のチェック（モニタリング）と微修正（リバランス）で少しずつ、無理なく資産を増やしていく。

そんなコツコツ投資のサポートをＬＢプランニングは行っています。

まずは事前無料相談にお越しいただき、どんな不安があるのか、どんなサポートをしてくれるのかなどをご確認ください。